Рада у другому читанні ухвалила закон про посилення фінансового моніторингу PEP (політично значущих осіб).
Про це пише “Бабель”.
Напередодні комітет відхилив поправку № 101, яка відтерміновувала набуття чинності закону до моменту вступу України в ЄС. Нині “за” проголосували 276 нардепів.
Редакція закону відповідає стандартам AML/CFT і буде зарахована як виконання вимог Міжнародного валютного фонду. Також це останній крок для початку перемовин про членство України в ЄС.
Головна новація закону полягає в тому, що тепер замість трьох років після звільнення з посади найвищі посадовці матимуть фактично довічний статус Politically Exposed Persons. Законопроєкт також посилює відповідальність СПФ (наприклад, банків) за необґрунтовану відмову користувачам фінансових послуг.
Суть змін полягає в тому, що щодо PEP фактично не діє презумпція невинуватості. Вони апріорі підозрюються у збереженні високого впливу навіть після того, як залишили посаду. Тому людина, яка одного разу стала політично значущою особою, має пожиттєво бути під фінансовим контролем. Це означає, що банки повинні ретельно перевіряти всі фінансові операції своїх клієнтів, які мають статус РЕР, і звітувати до контролюючих органів.
Політично значущі особи або англійською Politically Exposed Persons (PEP) — це люди, які обіймають важливі державні посади. Наприклад, президент, премʼєр-міністр, члени уряду, народні депутати, секретар РНБО, голова та члени правління Нацбанку, голови та судді Конституційного та Верховного судів, вищих спеціалізованих судів тощо. Прирівняними до РЕР вважають і членів родин цих посадовців та повʼязаних з ними осіб, наприклад, ділових та бізнес-партнерів.
Усе це визначено в чинному законі “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення”. Там же передбачена процедура фінансового моніторингу РЕР. Цей закон є наслідком виконання рекомендацій Міжнародної групи протидії відмиванню брудних грошей (FATF). Україна зобовʼязалася виконати ці рекомендації, підписавши угоду про асоціацію з ЄС. Цей закон Верховна Рада ухвалила ще 2014 року, однак тоді він не відповідав вимогам FATF.
Згодом його переухвалили у 2019 році, аби він відповідав рекомендаціям партнерів та передбачав пожиттєвий фінансовий моніторинг для РЕР. Утім противники закону вважали його “надмірним втручанням в особисте життя”, а тому подавали законопроєкти, аби змінити правила. У 2022 році депутати проголосували зміни, які передбачали, що статус “політично значущої особи” обмежувався лише трьома роками після звільнення з посади.
Однак цей момент не влаштовував партнерів, тож депутати були вимушені вносити зміни, за які сьогодні проголосували.
Нагадаємо, Верховна Рада провалила законопроєкт про передачу ПДФО з місцевих бюджетів.
Розкажіть нам, чого бракує на сайті “18000”! Для цього ми проводимо опитування серед читачів видання. Воно займе близько п’яти хвилин і є дуже цінним для нас. Посилання на анкету
